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511990华宝添益?基金合同解析及收益

511990华宝添益?基金合同解析及收益

511990华宝添益是一只货币市场基金,全称为“华宝添益货币市场基金”。以下是关于其基金合同解析及收益的简要说明:一、基金合同解析1. 基金类型:华宝添益是一只货币市场...

511990华宝添益是一只货币市场基金,全称为“华宝添益货币市场基金”。以下是关于其基金合同解析及收益的简要说明:

一、基金合同解析

1. 基金类型:华宝添益是一只货币市场基金,主要投资于短期货币市场工具,如银行存款、短期债券、央行票据等。

2. 投资目标:追求本金安全,保持基金资产流动性和收益性。

3. 投资范围:主要包括银行存款、短期债券、央行票据、回购协议、同业存单等。

4. 基金份额:华宝添益采用A、C类份额,A类份额收取销售服务费,C类份额不收取销售服务费。

5. 基金管理费:华宝添益的管理费率为0.2%。

6. 基金托管费:华宝添益的托管费率为0.05%。

二、收益情况

1. 收益分配:华宝添益实行每日分配,按日结转份额。

2. 收益率:华宝添益的收益率相对稳定,但受市场环境影响,收益率可能会有波动。

3. 收益计算:华宝添益的收益主要来源于投资收益和货币市场利率变动。投资收益包括利息收入和价差收益。

4. 收益风险:由于华宝添益主要投资于短期货币市场工具,其收益率相对较低,但风险也较低。

5. 历史收益:华宝添益自成立以来,累计收益率相对稳定,表现良好。

总结:511990华宝添益是一只低风险、低收益的货币市场基金,适合追求资金流动性和低风险投资的投资者。投资者在投资前应仔细阅读基金合同,了解基金的投资策略、费用结构、收益分配等事项。

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